PRESENTAZIONE

L’insegnamento tratta temi di base e avanzati di gestione delle banche e degli intermediari finanziari.
Nella prima parte presenta i fondamneti di economia delle aziende di credito: teoria della banca, regolamentazione, funzioni economiche, funzioni produttive, equilibri di bilancio, aree di business e prodotti. Nella seconda parte approfondisce lo studio delle funzioni manageriali e delle peculiarità che presentano nelle aziende di credito, trattando in particolare: strategia, governance, organizzazione, marketing, controllo di gestione, risk management, sistema dei controlli interni.

OBIETTIVI E CONTENUTI

OBIETTIVI FORMATIVI

Al termine dell’insegnamento gli studenti conosceranno i principi di progettazione e funzionamento dei sistemi di governance e delle funzioni manageriali in banca: sistemi di pianificazione strategica, organizzazione, marketing, programmazione e controllo, risk management, controlli interni. Conosceranno le componenti fondamentali di tali sistemi: finalità, ruoli organizzativi, fasi, strumenti, flussi informativi. Saranno consapevoli delle significative peculiarità che tali funzioni assumono nelle banche e che le distinguono dagli altri settori. Infine saranno in grado di valutare efficacia di tali sistemi.

OBIETTIVI FORMATIVI (DETTAGLIO) E RISULTATI DI APPRENDIMENTO

L’insegnamento fornisce agli studenti conoscenze di base e avanzate in materia di gestione delle aziende di credito e degli intermediari finanziari.
Il corso prevede da un lato uno stretto raccordo tra modelli teorici e pratiche aziendali, dall’altro un coinvolgimento attivo da parte degli studenti. Le lezioni del docente si alternano quindi, rispettivamente, a testimonianze provenienti da qualificati operatori del settore e a momenti di lavoro di gruppo e di discussione plenaria aventi ad oggetto materiale aziendale (bilanci, notizie di stampa, siti aziendali) e casi aziendali. Tutto ciò al fine di sviluppare nello studente l’approccio critico, la capacità di ricerca delle informazioni rilevanti, la capacità di analisi e interpretazione dei problemi, la visione sistemica e la capacità di individuare le relazioni tra fenomeni (tra determinanti e risultati, tra variabili esterne e variabili interne, tra processi di progettazione e processi di attuazione, tra l’operato delle diverse funzioni aziendali, ecc.).
Al termine del corso, lo studente sarà in grado di:
- conoscere i fondamenti di gestone bancaria: funzioni, aree di business, prodotti, rischi, equilibri di bilancio, regolamentazione, evoluzione storica

- analizzare e interpretare i cambiamenti dell'ambiente e del settore e i loro possibili riflessi sulla gestione e i risultati delle banche
- conoscere i modelli teorici, i principi e gli strumenti alla base della strategia, dell’organizzazione, del marketing, del controllo di gestione e del risk management nelle banche
- conoscere le principali practices aziendali nelle aree sopra indicate;
- affrontare e risolvere i problemi strategici delle banche; analizzare e interpretarne i piani industriali;
- analizzare e interpretare gli equilibri economici delle banche: scomposizione e analisi della redditività, analisi del rischio, analisi dell'adeguatezza del capitale;
- misurare la performance delle banche.

I risultati di apprendimento previsti sono i seguenti:
Conoscenza e comprensione Gli studenti devono acquisire adeguate conoscenze in merito ai modelli teorici, agli strumenti utilizzati e alle principali practices aziendali nel campo della gestione, della strategia, della governance, dell’organizzazione, del marketing, del controllo di gestione e del risk management nelle banche. Le sopra citate conoscenze verranno trasmesse attraverso lezioni frontali del docente, interventi di esponenti del mondo bancario, analisi dei dati di settore, analisi di casi aziendali.
Capacità di applicare conoscenza e comprensione Gli studenti saranno in grado di applicare le conoscenze acquisite per identificare e analizzare le sfide portate dall’attuale contesto competitivo del settore (regolamentazione, tecnologia, sostenibilità), stimarne gli impatti sulla gestione e sugli equilibri economici, identificare le più coerenti risposte strategiche e organizzative a tali sfide e valutarne l’efficacia e i rischi.
Autonomia di giudizio Gli studenti acquisiranno autonoma capacità di valutazione sia delle tendenze di cambiamento del settore e dei loro impatti, sia delle possibili risposte fornite dalle banche. Saranno in grado di prevedere le conseguenze delle scelte delle banche e identificarne i vantaggi e i rischi, anche assumendo diverse ipotesi di scenario macroeconomico e di sviluppo competitivo del settore. La presentazione di alternativi modelli gestionali, di differenti practices
di settore e dei diversi punti di vista della teoria e della pratice contribuirà a sviluppare lo spirito critico degli studenti.
Abilità comunicative Gli studenti acquisiranno il linguaggio tecnico tipico della disciplina (compresa l’ampiamente diffusa terminologia anglosassone) per comunicare in modo chiaro e senza ambiguità con interlocutori specialisti e non specialisti. La conoscenza delle principali fonti informative e di documentazione, nonché delle basi dati, li renderanno capaci di supportare al meglio le proprie argomentazioni.
Capacità di apprendimento Gli studenti avranno sviluppato adeguate capacità di apprendimento che consentiranno loro di continuare ad approfondire in modo autonomo le principali tematiche affrontate nell’insegnamento, nei diversi contesti lavorativi in cui si troveranno ad operare. A tale scopo, lo studente imparerà a conoscere le principali fonti informative e bibliografiche, i principali siti web (autorità di regolamentazione, associazioni di settore, enti di ricerca,
società di consulenza, editoria on line) e le principali basi dati.

PREREQUISITI

Principi di economia aziendale e di gestione aziendale 

MODALITA' DIDATTICHE

Lezioni frontali, discussioni guidate dal docente, testimonianze aziendali, analisi di casi, lavori di gruppo e relative presentazioni.
Per le comunicazioni agli studenti e la messa a disposizione del material trattato a lezione il docente ricorre alla pagina Aulaweb dell'insegnamento.

Gli studenti in possesso di certificazione di disabilità, DSA o bisogni educativi speciali devono contattare, all’inizio delle lezioni, sia il docente, sia il referente per la disabilità del Dipartimento, Prof.ssa Serena Scotto (scotto@economia.unige.it), per concordare modalità didattiche e d'esame che, nel rispetto degli obiettivi dell’insegnamento, tengano conto delle modalità di apprendimento individuali e consentano l'uso di eventuali strumenti compensativi

PROGRAMMA/CONTENUTO

Parte I: FONDAMENTI DI GESTIONE BANCARIA

- Le teorie della banca

- Le funzioni della banca: in particolare la funzione monetaria 

- La regolamentazione del settore: Comitato di Basilea, Testo Unico Bancario e Unione Bancaria Europea

- Le politiche di prestito e i sistemi di valutazione del rischio creditizio: il credit risk management e i rating interni

- Le politiche della raccolta, le attività in titoli, la gestione della tesoreria

- I bilanci e gli equlibri di gestione delle banche

- I rischi delle banche

PARTE II: IL CAMBIAMENTO DEL SETTORE E LA RISPOSTA STRATEGICA DELLE BANCHE
 Il cambiamento ambientale. Le grandi tendenze: globalizzazione, regolamentazione, tecnologia, evoluzione nelle caratteristiche e nei comportamenti della clientela, cambiamento negli assetti proprietari, orientamento alla sostenibilità sociale, climatica e ambientale
 Gli impatti dei fattori di contesto sulla competitività del settore e sui risultati ed equilibri aziendali

 Il processo di pianificazione strategica
 I modelli di business; modelli value-based, stakeholder oriented, ESG
 Le diverse e possibili risposte strategiche delle banche alle nuove sfide competitive: strategie di gruppo, competitive e funzionali
 La gestione del marketing mix: politiche di prodotto, di prezzo, distributive
 I sistemi di controlli di gestione e di misurazione della performance
 I sistemi di risk management
 Le politiche di gestione del capitale
 I sistemi di controllo interno.

PROGRAMMA PER  NON FREQUENTANTI

Il programma consiste nel contenuto dei due libri di testo indicati

TESTI/BIBLIOGRAFIA

FREQUENTANTI

- appunti delle lezioni; slide e materiale caricato su Aulaweb; parti dei libri di testo indicate dal docente

NON FREQUENTANTI

- P. MOTTURA, Banche. Strategie, organizzazione e concentrazioni, Milano, EGEA, 2011

- E. BECCALLI, V. MASSIAH, Gestione bancaria avanzata, Pearson, 2023

DOCENTI E COMMISSIONI

Commissione d'esame

MARCO DI ANTONIO (Presidente)

FRANCESCA QUERCI

LEZIONI

INIZIO LEZIONI

Il corso viene erogato nel secondo semestre

Orari delle lezioni

L'orario di questo insegnamento è consultabile all'indirizzo: Portale EasyAcademy

ESAMI

MODALITA' D'ESAME

L'esame è scritto, ha una durata di 80 minuti e consiste in quattro domande prevalentemente aperte.
La prova potrebbe svolgersi in modalità orale qualora la situazione sanitaria ed epidemiologica lo richiedesse, e in tal caso verranno date tempestive ed adeguate comunicazioni su Aulaweb.

Il programma e la relativa prova di esame sono differenziati è differenziati tra studenti frequentanti e non frequentanti.
Nelle sessioni con 3 appelli d’esame, in caso di insufficienza grave (votazione inferiore a 16) nel primo appello, non è possibile presentarsi al secondo appello immediatamente successivo. Alla votazione finale concorrono i risultati dei lavori individuali e di gruppo svolti durante il corso.

MODALITA' DI ACCERTAMENTO

L’esame è teso a verificare la conoscenza dei contenuti trasmessi a lezione da parte degli studenti, nonché le loro capacità di applicarli in modo critico alle diverse situazioni e problematiche gestionali, proporre soluzioni fondate e anche originali ai problemi posti dal docente, ottimizzare la gestione del tempo disponibile attraverso la selezione dei contenuti chiave della risposta, esprimersi in forma scritta in modo corretto, chiaro e con appropriata terminologia.

Nelle sessioni con 3 appelli d'esame, in caso di votazione gravemente insufficiente riportata nel primo appello (inferiore a 16), lo studente non può
presentarsi al secondo appello. Lo studente che si ritira dalla prova di esame prima della consegna del compito può ripresentarsi nell'appello successivo.

Le studentesse e gli studenti in possesso di regolare certificazione di disabilità o di diagnosi DSA possono richiedere di avvalersi, durante le prove d’esame, di misure compensative (ad es. tempo aggiuntivo, mappe concettuali, modifiche nella modalità scritta/orale), seguendo la procedura indicata nelle linee guida pubblicate dall'Ateneo. In ogni caso, per ulteriori informazioni, è possibile contattare la docente referente del Dipartimento all’indirizzo: Isa.Fanlo@unige.it

Calendario appelli

ALTRE INFORMAZIONI

INFORMAZIONI PER I NON FREQUENTANTI

Il programma verte sui contenuti dei due libri di testo indicati. Mentre il programma e le domande di esame sono differenti, le  modalità di esame sono le stesse dei frequentanti.